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不正确使用 pos 机将成为银行风险控制的重点对象
作者:拉卡拉 来源:未知 发布时间:2021-07-02 19:20浏览次数:

不正确使用 pos 机将成为银行风险控制的重点对象!

不正确使用 pos 机将成为银行风险控制的重点对象!

如今,信用卡已经成为年轻人日常消费的必需品,信用卡本身先消费后还款的属性深受当代年轻人的喜爱。pos机基本原理是先将商品资料创建于计算机文件内,透过计算机收银机联机 架构,商品上之 条码能透过收银设备上光学读取设备直接读入后(或由键盘直接输入代号)马上可以显示商品信息(单价,部门,折扣...)加速收银速度与正确性。每笔商品销售明细资料(售价,部门,时段,客层)自动记录下来,再由联机架构传回计算机。经由计算机计算处理即能生成各种销售统计分析信息当为经营管理依据。一般情况下,大部分使用信用卡的人都可以正常使用信用卡,但也有一部分用户因为资金不足需要翻信用卡,所以这个时候需要使用POS机。pos机基本原理是先将商品资料创建于计算机文件内,透过计算机收银机联机 架构,商品上之 条码能透过收银设备上光学读取设备直接读入后(或由键盘直接输入代号)马上可以显示商品信息(单价,部门,折扣...)加速收银速度与正确性。每笔商品销售明细资料(售价,部门,时段,客层)自动记录下来,再由联机架构传回计算机。经由计算机计算处理即能生成各种销售统计分析信息当为经营管理依据。用清晰的POS机刷卡是有技巧的。pos机基本原理是先将商品资料创建于计算机文件内,透过计算机收银机联机 架构,商品上之 条码能透过收银设备上光学读取设备直接读入后(或由键盘直接输入代号)马上可以显示商品信息(单价,部门,折扣...)加速收银速度与正确性。每笔商品销售明细资料(售价,部门,时段,客层)自动记录下来,再由联机架构传回计算机。经由计算机计算处理即能生成各种销售统计分析信息当为经营管理依据。如果不使用清晰的POS机正确刷卡,很容易成为银行的重点风险控制对象。

现在各大商业银行发展对于信用卡的风控管理工作已经越来越严格了,如果没有一个不小心,随时都有自己可能会被银行降额甚至封卡,特别是企业对于这一部分POS机的使用也会成为银行进行重点风控的对象。

据小编介绍,收紧风险管控的银行有:广发银行、交通银行、工商银行、平安银行和民生银行。

其实原因很简单,我们日常在商户中消费的POS机和个人所持有的POS机是不一样的,一般情况下个人手中的POS机费率都比较低,你频繁地使用这类POS机刷卡消费,其实就相当于是侵犯了银行的利益,在这样的情况下,银行为了维护自身的利益,自然就会收紧你的信用卡风控,通过对你进行降额和封卡等处理,来减少银行的损失。

下面小系列给大家简单介绍一下,哪种卡的消费行为容易被银行判断为现金行为,只要持卡人注意避免,或者一般可以避免减少卡的金额和封存卡的危险!

第一种行为是频繁使用同一个POS机刷大量卡。一般来说,我们使用信用卡,但我们很少使用同一台机器频繁刷卡。即使是经常去的店,频繁的大规模刷卡也不应该频繁。如果你总是用信用卡在同一台机器上刷大量的卡,可能会被银行风险控制判断为套现行为。

其次我们就是经常在半夜开始进行分析消费,尤其是在不符合常理的情况下可以消费。例如凌晨两点在包子店消费几百甚至达到上千等,这样的消费活动时间和金额一般都是一些不合理的,银行会因此判定为套现。

结论:正确使用透明POS机可以增加卡的数量,不正确的使用只会减少卡的数量甚至封卡!

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